为什么POS机结算卡总是被风控?怎么避免?

来源立刷官网           发布时间:2024-10-22 10:18:18           访问量:

有客户吐槽,说自己刷卡,结算卡容易被风控冻结,烦得很!虽说等待解冻之后也能恢复正常,但客户想知道有没有什么方法能尽量避免结算卡风控。


个人pos机用户,如果结算卡被风控,资金冻结,会导致刷卡不能及时到账,无法正常使用收款和结算功能,会影响经营或个人资金周转。

要知道如何避免,要先看结算卡为什么被风控,个人POS机结算卡被风控常见原因有:

大额交易频率过高:在个人POS机上频繁进行大额交易,容易触发系统风控机制,导致资金冻结。

交易方式异常:如果交易经常违反消费逻辑,时间一长也容易被风控,如:为早餐店的商户出现大量半夜的交易、同一张信用卡过于频繁交易等。

若已知结算卡冻结,上一笔就没到账,就先别在这台POS机进行交易了,先联系机器的客服人员询问能不能更换结算卡。

结算卡已经冻结了别慌,比起信用卡的降额封卡,结算卡好解决的多,只需要直接打电话询问冻结具体原因就可以,该提供资料的可想办法提供,大多数情况都为临时冻结,无法提供资料可以等自然解冻,也可以提供资料加快解冻进程,

如今结算卡的变更难度加大,如果手上有多台机具,尽量不要都绑同一张,也要避免使用二类卡,因为二类卡有金额限制,容易不小心超限冻结。

进出账过快:结算卡上刚到账,用户马上就取出来周转,银行监控系统很容易监测到这种行为。

资金来源问题:在结算卡进账大额的时候,如果资金来源不明确,那么银行会先冻结您的结算卡,这也是一种防诈骗洗钱的常见措施。

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