近一段时间随着监管愈加严格，各家银行的储蓄卡也纷纷加紧了管控措施。为了避免被“断卡行动”以及反洗钱系统误伤到，我们在绑定POS机收款银行卡时，为确保资金的安全与合规性，一定要特别注意以下关键事项：
① 优先选择一类储蓄卡绑定
银行储蓄卡分为一类卡和二类卡三类卡，其中一类卡通常拥有更高的交易限额和更多功能。对于需要频繁进行大额交易或资金划转的卡友来说，绑定一类卡无疑更为便捷。
② 避免与信用卡同银行的储蓄卡绑定
若使用与信用卡同一家银行的储蓄卡作为POS机收款账户，银行可能会将这两类账户的交易视为关联，从而增加被认定为套现的风险。一旦识别出此类行为，银行可能会采取警告、封卡或降低信用额度等措施。
③ 防止大额资金快速流转
“快进快出”指的是资金在短时间内频繁转入和转出。这种行为可能引起银行或支付公司的风控机制警觉，被视为异常交易。此外，大额资金的快速流转也可能与洗钱等非法活动有关。为避免不必要的麻烦，我们在使用POS机进行资金周转时，应尽量避免大额资金的快速转入和转出，确保交易的合规性。
